Ponzi şeması, mevcut yatırımcılara yeni yatırımcılardan toplanan fonlarla ödeme yapan bir yatırım dolandırıcılığıdır. Ponzi şeması düzenleyicileri genellikle paranızı yatırıp düşük veya hiç risk olmadan yüksek getiri sağlayacaklarını vaat ederler. Ancak birçok Ponzi şemasında dolandırıcılar parayı yatırım yapmazlar. Bunun yerine, daha önce yatırım yapanlara ödeme yapmak için kullanırlar ve bir kısmını da kendilerine saklayabilirler.

Meşru kazançları çok az veya hiç olmayan Ponzi şemaları, hayatta kalabilmek için sürekli yeni para akışına ihtiyaç duyar. Yeni yatırımcı bulmak zorlaştığında veya mevcut yatırımcıların büyük bir kısmı paralarını çektiğinde, bu şemalar çökmeye meyillidir.

Ponzi şemaları, 1920'lerde posta pulu spekülasyonuyla yatırımcıları dolandıran Charles Ponzi'nin adını almıştır.

Ponzi şemasının "uyarı işaretleri"

Birçok Ponzi dolandırıcılığı ortak özellikler taşır. Şu uyarı işaretlerine dikkat edin:

• Az veya hiç risk olmadan yüksek getiri. Her yatırım bir miktar risk içerir ve daha yüksek getiri sağlayan yatırımlar genellikle daha fazla risk barındırır. Herhangi bir "garantili" yatırım fırsatına karşı son derece şüpheci olun.

• Aşırı istikrarlı getiriler. Yatırımlar zaman içinde iniş çıkış gösterme eğilimindedir. Genel piyasa koşullarından bağımsız olarak düzenli olarak pozitif getiri sağlayan bir yatırıma şüpheyle yaklaşın.

• Kayıt dışı yatırımlar. Ponzi şemaları genellikle SEC veya eyalet düzenleyici kurumlarına kayıtlı olmayan yatırımları içerir. Kayıt önemlidir çünkü yatırımcılara şirketin yönetimi, ürünleri, hizmetleri ve mali durumu hakkında bilgiye erişim sağlar.

• Lisanssız satıcılar. Federal ve eyalet menkul kıymetler yasaları, yatırım uzmanlarının ve firmalarının lisanslı veya kayıtlı olmasını gerektirir. Çoğu Ponzi şeması, lisanssız bireyler veya kayıtlı olmayan firmalar tarafından gerçekleştirilir.

• Gizli, karmaşık stratejiler. Anlamadığınız veya hakkında eksiksiz bilgi edinemediğiniz yatırımlardan kaçının.

• Evrak işlerinde sorunlar. Hesap özetindeki hatalar, fonların söz verildiği gibi yatırılmadığının bir işareti olabilir.

• Ödemeleri almakta zorluk çekmek. Ödeme almazsanız veya para çekmekte zorluk çekerseniz şüphelenin. Ponzi şeması düzenleyicileri bazen katılımcıların para çekmesini engellemek için, yerlerinde kalmaları karşılığında daha yüksek getiri teklif ederler.

[Foruma üye olmadığınız sürece forum içeriğindeki bağlantıları görüntüleyemezsiniz. Foruma üye olmak için TIKLAYIN!]